Відео

Gewoon bij raisins je geld neerzetten, heel makkelijk en hoge rentes en natuurlijk beleggen! Wel een dingetje welke broker t beste is. Lastige hele verhalen over voorwaardes etc🙈🙈🤣

Dit is echt complete onzin!!!!!!!! Trucjes om jou te laten beleggen. Gewoon op geld blijven zitten, geen idiote verlangens nastreven en gewoon normaal doen. Beleggen is echt geen garantie! Marco van Basten , alles kwijt bijna met 23 miljoen. Had hij die gewoon maar laten staan.

Duidelijk, eerlijk en oprecht. Leerzame video. Bedankt

Super duidelijk uitleg Mark. Thanx

Goede video Mark!

Heel duidelijk uitgelegd. Bedankt Mark!

Hoe kan je dat doen je geld uitlenen aan project ontwikkelaars

Het gaat om de vergelijking forfaitair Box3 rendement met werkelijk Box3 rendement. Dus niet om de vergelijking forfaitair Beleggingsrendement met werkelijk Beleggingsrendement. Als je met sparen meer rente hebt gekregen dan forfaitair, dan wordt dat meerdere dus verrekend met wat je als belegger te weinig hebt verdiend. 1000 euro meer rente dan forfaitair en 1000 euro minder beleggingsopbrengst dan forfaitair levert dus geen geld terug op. Ik zou het graag anders zien, maar zo heeft de Hoge raad bepaald.

Je kan breed of smal lullen beleggen is het zelfde als gokken! Ik heb er zat in de familie die echt heel veel geld hebben verloren!

Crypto trading is een vak apart. En copy trading is ook geen garantie tot succes. Als je toch met crypto wat passief inkomen wilt kijk dan eens naar het simpelweg aanhouden van USDT/USDC. Op veel platformen kan je hier ruim 10% per jaar krijgen

Uw theorie klopt niet. Als je huurt kan je minder sparen. Verder is de jaarlijkse huurverhoging ook aan de inflatie gekoppeld. Waar wil je gaan wonen anders? Komt ook bij dat dit de grootste kolder is. Ik heb in 2013 mijn eerste woning gekocht als 23 jarige en heb nu 1,2 miljoen overwaarde op mijn huidige woning + paar panden er naast. Geen belegging had dit rendement kunnen behalen.

Ik denk dat kopen toch wel beter is gezien huurprijzen ook zo hoog zitten. Ik huur mijn woning voor €1500,-. Als ik een hypotheek heb van 4ton. Dan betaal je bruto ongeveer €1900,-en netto €1500,-. Is Huren dan geen weggegooid geld?

Dankje. Goede video.

Ik begrijp de redenering en kan er in mee gaan, maar 10 % rendement? Dat is wel ruim genomen.

Mooie nuance Mark! De groep die denkt te willen gaan ondernemen maar vervolgens denkt nog overal 'recht' op te hebben gaat het inderdaad niet redden. Tenzij ze die switch in hun houding tijdig kunnen maken. De groep succesvolle ondernemers zonder vrijheid is een mooie groep die met de juiste hulp het zo neer kan zetten dat het weer leuk wordt. O.a. investeren in een extra passieve inkomstenbron helpt daar natuurlijk ook bij ;)

Top video!

Of je gaat eerst naar dubai... en zodra je daar alles hebt geregeld ga je naar andere landen. Je hebt dan de 8% belasting en goedkope leventje.

Als je ouders 30 jaar hadden gehuurd, hadden ze een veel hogere huur betaald dan dat ze aan hypotheek kwijt zijn en hadden ze minder investeringsvrijheid. Dus; gewoon kopen dat is goedkoper dan huren; je hebt dus ook bij kopen meer geld over om te investeren.

Wat bedoelt u met meerdere assets?

Mijn virenden hebben door hypotheekschulden te nemen heel veel verdiend , dus die regel 1 van begrijp ik niet zo

Qua rendement is het koffiedik kijken. Rendementen in het verleden brengen immers geen garantie voor de toekomst. Hoeveel mensen, zelfs ervaren beleggers beleggen niet in allerlei fondsen en raken dat bij het crashen van de beurs ineens kwijt. Wat er in de video voor mij uitsprong is dat huurders minder geneigd zijn hun woning te vernieuwen met bijvoorbeeld een mooie keuken. Met andere woorden : kies je voor een huurwoning, dan kies je gemiddeld gezien sneller voor een woning die 'ok' is maar zeker niet super. Maar wonen mag ook leuk zijn... De investeringen bij een koopwoning moeten dus niet alleen als kosten worden gezien, maar ook als het kopen van extra woongenot.

Ik ben benieuwd wat je vind van automatisch beleggen via brandnew day ?

Investeren kan ook binnenshuis: Kun je de centrale verwarming beter afstellen? Een reparatie aan het huis of een tochtstrip van een paar euro kan zich snel terugverdienen. Hoeveel zuiniger is een nieuwe koelkast? Wasdroger? Vaatwasser? Gasloos gaan (wat één energierekening plus het jaarlijks vastrecht wegspeelt) was voor mij "gratis" omdat ik tegelijkertijd een koelkast uit de jaren 90 heb vervangen door een (veel) jonger tweedehandsje. Over huizen gesproken: Ik weet nog steeds niet wat nou handiger is: M'n hypotheek versneld aflossen (regel 1: Geen schulden) met een gegarandeerd rendement, of maandelijks wat meer geld aan een bepeggingsfirma (Peaks) geven wat het nu oké doet, maar het eerste jaar op 'n gegeven moment op -35% stond...

Onzin - in btc beleggen ipv huis 😂 leuk advies...

De meeste mensen kunnen net hun hypotheek of huur betalen en houden helemaal geen geld over om 10% rendement van X te maken. Daarnaast gaan huren harder omhoog dan salarissen. Kortom een hypotheek met 10,20 of 30 jaar een vast bedrag per maand is voor velen nog niet zo slecht.

Klaus Schwab die wil dat we in 2030 niets meer bezitten, en we gelukkige mensen zijn, geld wordt digitaal en de mensen worden slaafs gemaakt. DIT GAAT NIET GOED IN DE WERELD! Alles gaat op de schop nu, heel veel bedrijven failliet ,ze hebben alles veel te duur gemaakt we zijn er nog lang niet!! En oorlogen daar is wel geld voor, en hier voedselbanken !!

Jouw video is niet compleet, je houdt geen rekening met de inflatie. Een koophuis wordt meer waard door de torenhoge inflatie van de laatste tijd. Geen last van steeds meer stijgende huren door inflatie, maar je betaald meestal een vast hyptheek-rente bedrag. En als je zelfs ook nog aflost, gaan jouw maandelijkse hypotheeklasten naar beneden, terwijl de huren en de waarde van jouw koophuis stijgen.

Op 1:51 zeg je: "Bij EUR/YEN dat ze het 160 level als bodem zien." Volgens mij klopt jouw bewering niet. De euro heeft immers al even 170 aangetikt en staat nu op 167. Ik vermoed dat je het over de USD hebt, en dat zou dan ook weer corresponderen met jouw screenshot op 0:07.

De Amerikaanse centrale bank heeft de Japanse centrale bank gered. Anders had de japanse centrale bank U.S Treasuries moeten verkopen om de yen te redden, en dat wil de Amerikaanse overheid weer niet.

Interresante Analyse, maar volgens mij is het wel een beetje "De pot verwijt de ketel dat hij zwart ziet." Als je de handel in valuta blindeling overlaat aan zelflerende bots die reageren of minime fluctuaties in fracties van een seconde dan leidt dat inherent tot een instabiliteit. Dan kun je de japanse overheid beschuldigen van kapitaalinjecties, maar eigenlijk krijgen de handelaars hier een koekje van eigen deeg.

dan vergeet je erfenisrecht nog

In je reken voorbeelden vergeet je de aflossing mee te nemen. Het is overwaarde + aflossing vs. huurkosten als je wilt vergelijken. Daarnaast hebben veel mensen helemaal geen eigen geld om te investeren naast de huur die betaalt moet worden elke maand. Mensen die huren bouwen in de praktijk dus niks op. Terwijl je met een hypotheek indirect wel spaart via de aflossing & mogelijke overwaarde. Je argumenten mbt flexibiliteit deel ik, maar dat de afgelopen 15 jaar huis bezit vs dat beleggen S&P winstgevender zou zijn slaat kant nog wal.

Beleggen in Sp500 is afgelopen jaren zeer rendabel geweest maar komende 20 jaar weet ik zo net niet risico is de factor die je niet weet en afgelopen jaren lijkt er geen risico te zijn... De waarde voor mij van mijn huis is dat je er in kunt wonen en dat het van jou is. En geen huurstijgingen hebt versus hypotheek die meestal vast bedrag is en niet echt stijgt. Behalve als rente stijgt het geen afgelopen 30 jaar, per saldo daalde. Opknappen doe je voor jezelf en je kunt daarvan jaren lang genieten.

Heel duidelijk maar ik vrees dat 98% het niet gaat snappen. 1. Lees historische boeken, zeer verhelderend want je leert over confiscaties, dag huis en je doet er niets aan. 2. De 98% vergeet goed te rekenen, de onderhoud kosten, als jij moet verkopen en je bent de enige ja dan kunt je misschien winst maken maar gaat het slecht en er moeten meer van hun huis af vergeet het dan maar. Ben 75 en heb m’n hele leven zowat in eigen (contant betaalde) huizen gewoond, het laatste huis waarin ik woonde stond in Frankrijk en heb ik goed kunnen verkopen in 2014 daarna kreeg ik het volgende advies; huur koop niet en behoud je VRIJHEID om te gaan en staan waar je wilt. Okay als er nu iets is bv lekkage of wat dan ook bel ik m’n huisbaas zijn huis zijn probleem.

Je zou gelijk hebben in de meeste andere landen, maar je mist de hypotheekaftrek hier in Nederland. Dit veranderd nogal de gehele situatie... Maar goed, dit zal in de toekomst sowieso gaan verdwijnen.

Ja ben ik ook benieuwd naar, waar heb je nog zo'n hoog rendement op je investeringen (7%)

Duidelijk Mark! Van mij mag je meer van dit soort korte uitleg maken. Vraagje: waarom heeft dit mn impact op valutamarkt? Of is dit een van vele?

In volgorde van belangrijkheid redenen waarom je wel een huis moet kopen als je redelijk zeker bent dat je langere tijd wil blijven (> 4 jaar). 1. Je leent vrijwel altijd geld voor je huis (hypotheek). Je kan dezelfde hoeveelheid geld nooit lenen tegen eenzelfde rentetarief om te gaan beleggen. 2. Door hypotheekrenteaftrek mag je de rente betalen over je brutoloon waardoor je met een mooi inkomen maar de helft betaalt van de daadwerkelijke rente. Een persoonlijke lening kost je zo'n 7,8% per jaar. Een hypothecaire lening 3,8%, waarvan je in het gunstige geval maar 1,9% betaald van je nettosalaris. Wanneer je het bedrag wat je leent voor je huis zou lenen om te investeren moet je dus zeker meer dan 5% extra rendement halen per jaar. In het geval dat je het hele huis koopt zonder lening (niet mogelijk voor de meeste 20-35 jaar) dan betaal je over dat huis geen vermogensbelasting van 2% per jaar. Je moet in dit geval dus 2% extra rendement maken op je aandelen om gelijk te eindigen. Bij een combinate van eigen vermogen en lening zit je tussen de 2-6% in dat je moet halen aan extra rendement. Daar komt nog bij dat huren per maand duurder is dan kopen. Je betaalt zo'n 8000 euro per jaar als je 100m2 koopt in Eindhoven, plus 3600 onderhoudskosten + 400 WOZ = 12.000 euro tegen de 20.000 euro als je 100m2 huurt. Redenen om niet te kopen: - Je wilt niet ergens vast wonen. - Je wilt ergens maar een paar jaar wonen en bent bang dat de huizenmarkt instort en je onder water staat.

Met de toenemende klimaatdrammerij is het sws beter los te komen van de banken...

Fantastisch weer, Mark! Dankjewel

WAAR HAAL JE GEGARANDEERD 7% RENDEMENT ?

NETFLIX IS MAAR EEN TIENTJE ?

Vastgoed = altijd goed hé :-)

Je doet me denken aan de types op school met allemaal mooie praatjes maar als je der dan in ging verdiepen er niets van klopte of er niets was. Als het zo goed gaat met je mega rendement van 10% rente per jaar zat je niet achter zo'n goedkope bureautje. Mijn beste inverstering 10 jaar geledenen een huis gekocht nu 250% meer waard. En dit gaat de komende jaren nog zeker door stijgen. maar bedankt voor de boekentip de lijkt me nog wel interessant. Iedereen die blijft huren doe wat goed voelt maar weet de komende tijd blijven de huizen en huurprijzen stijgen en hard ook.

Denkt u dat we weer een huizen crash ooit gaan krijgen, want het is echt absurd aan het worden. Een beetje huis kost nu al tegen de 5 ton of zelfs meer. Hoe moeten de meeste mensen dit betalen? Normaal werkt de markt met pieken en dan weer dalen zoals u weet, maar de huizenprijzen lijken wel kunstmatig te worden gepompt en in de piek beginnen de meeste mensen te hamsteren. Vervolgens krijg je dan een genadeloze downtrend / crash. Althans zo werkt dat in de beurshandel meestal. Maar ja, een huis blijft een simpel ding van 4 muren, hoort niet onbetaalbaar te zijn als basisbehoefte.

Mooi dat in deze video geen enkele onderbouwde berekening wordt getoond om de opvatting over kopen vs huren te duiden. Als dit mijn ‘adviseur’ was geweest dan was ik tot de conclusie gekomen dat praatjes geen gaatjes vullen.

Waar kan jij 7 tot 10% rendement behalen voor 40 jaar, zonder verstand te hebben van beleggingen??? Is wel erg makkelijk gezegd.

Hey Mark, een student hier met een ambitie om schuldenvrij aan het werk te kunnen gaan. Wat is volgens jou daar erg belangrijk in?

De huizenprijzen gaan door het plafond. En vergeet niet dat je de hoofdprijs betaald wanneer je huurt...

Slecht verhaal. In veel gevallen is de huur ongeveer net zoveel als de hypotheek. Of je daarnaast nog gaat investeren staat daar los van. Over flexibiliteit gesproken, je bent je koophuis in de huidige markt ook in no-time kwijt. Over investeringen in je woning, dat zijn aannames. Ik investeer maar weinig in mijn koophuis. En als laatste, draai het eens om. Zou jij je hypotheek ophogen om daarmee te investeren? Ik denk het niet...